Progressive ist ein großer US-Versicherer mit Schwerpunkt auf Autoversicherungen für Privatkunden. Dazu kommen Versicherungen für Gewerbefahrzeuge, Wohneigentum und Motorräder. Verkauft wird direkt online und über unabhängige Vermittler, fast ausschließlich in den USA. Stand 11.10.2026
Stand 11.10.2026Steckbrief (aus dem Jahresbericht)Schaden- und Sachversicherung · Mayfield Village, USAganzer Steckbrief
Progressive ist eine Versicherungsholding, deren Töchter Autoversicherungen für Privatleute und Firmen sowie Policen für Wohngebäude und Mieter anbieten. Hinzu kommen Policen für Motorräder, Boote und Freizeitfahrzeuge sowie Haftpflicht- und Sachschutz vorwiegend für kleine Betriebe. Den Großteil der gezeichneten Nettoprämien lieferte im Jahr 2025 das Privatkundensegment, daneben besteht ein Segment für Gewerbekunden. Tätig ist Progressive in den gesamten Vereinigten Staaten, der Vertrieb läuft über unabhängige Agenturen sowie direkt online und per Telefon. Kleinere Servicebereiche vermitteln gegen Provision auch Policen anderer Versicherer.
Eigene Berechnung aus den Tageskerzen der Börse, Stand 27.10.2026. „Allzeit“ gilt seit Beginn dieser Reihe, nicht für den gesamten Markt. Veränderungen in Prozent; Kurse zeigt der Chart von TradingView. „Heute“ = Veränderung des letzten Handelstags gegenüber dem Vortag. Keine Anlageberatung.
Kurslücke · Analysemethode
Bei PGR erkennt diese Methode zurzeit kein Muster. Die Prüfung läuft täglich nach Handelsschluss.
Neue Muster siehst du ab Beobachter sofort, im kostenlosen Zugang 2 Tage nach ihrer Entstehung. Stufen und Preise
Was zeigt das Muster?
Was ist das? Nach starken Nachrichten, meist Quartalszahlen, hat der Kurs über dem Vortageshoch eröffnet und bei hohem Volumen deutlich höher geschlossen. Solche Bewegungen laufen oft noch einige Tage weiter.
SEC-Meldung (10-K, 10-Q)Pflichtberichte börsennotierter Firmen an die US-Börsenaufsicht SEC: 10-K ist der Jahresbericht, 10-Q der Quartalsbericht, 20-F der Jahresbericht ausländischer Firmen. Wir zeigen die Zahlen der ersten Meldung.Beispiel: 10-K für das Geschäftsjahr bis 27.09.2025, eingereicht am 31.10.2025.Mehr in der Akademie: Lektion Umsatz, Gewinn und Marge
Progressive Corporation · Branche Finanzen · Beträge in USD
Nur Information – beeinflusst die anderen Analysemethoden nicht, keine Anlageberatung. Quelle: SEC-Meldungen, Stand 02.03.2026.
Qualitäts-Checks
Vier Blickwinkel auf die Jahreszahlen. Jeder Check zählt, wie viele offen gelegte Kriterien erfüllt sind – Kriterien ohne Daten zählen nicht mit. Die Balken zeigen, wo die Firma je Kennzahl unter den Aktien unseres Angebots und in ihrer Branche steht.
–keine Daten: Bruttomarge über 40 %keine Angabe in den SEC-Meldungen
–keine Daten: Operative Marge über 15 %keine Angabe in den SEC-Meldungen
✓erfüllt: Nettomarge über 10 %12,9 %
✓erfüllt: Eigenkapitalrendite über 15 %37,3 %
✓erfüllt: Free-Cashflow-Marge über 10 %19,6 %
✓erfüllt: Gewinn in jedem der letzten 5 Geschäftsjahre5 von 5
✓erfüllt: Free Cashflow in jedem der letzten 3 Geschäftsjahre positiv3 von 3
✗nicht erfüllt: Eigenkapitalquote über 30 %24,6 %
Nettomarge
12,9 %Geschäftsjahr 2025
Gesamt47mittel
Rang 47 von 100: höher als bei 47 % der 237 Vergleichswerte (Gesamt). mittel.
Branche17schwach
Rang 17 von 100: höher als bei 17 % der 33 Vergleichswerte (Branche). schwach.
Median Finanzen: 26,2 %
Gewinn nach allen Kosten, Zinsen und Steuern geteilt durch Umsatz.
Eigenkapitalrendite
37,3 %Geschäftsjahr 2025
Gesamt81stark
Rang 81 von 100: höher als bei 81 % der 218 Vergleichswerte (Gesamt). stark.
Branche89stark
Rang 89 von 100: höher als bei 89 % der 32 Vergleichswerte (Branche). stark.
Median Finanzen: 13,9 %
Gewinn geteilt durch das Eigenkapital am Ende des Geschäftsjahres.
Gesamtkapitalrendite
9,2 %Geschäftsjahr 2025 (Bilanzsumme zum Jahresende)
Gesamt67stark
Rang 67 von 100: höher als bei 67 % der 238 Vergleichswerte (Gesamt). stark.
Branche89stark
Rang 89 von 100: höher als bei 89 % der 33 Vergleichswerte (Branche). stark.
Median Finanzen: 2,4 %
Gewinn geteilt durch die Bilanzsumme am Ende des Geschäftsjahres.
Eigenkapitalquote
24,6 %Geschäftsjahr 2025
Gesamt34mittel
Rang 34 von 100: höher als bei 34 % der 239 Vergleichswerte (Gesamt). mittel.
Branche65mittel
Rang 65 von 100: höher als bei 65 % der 33 Vergleichswerte (Branche). mittel.
Median Finanzen: 18,2 %
Anteil des Eigenkapitals an der Bilanzsumme. Bei Banken üblicherweise niedrig.
Free-Cashflow-Marge
19,6 %Geschäftsjahr 2025
Gesamt68stark
Rang 68 von 100: höher als bei 68 % der 213 Vergleichswerte (Gesamt). stark.
Branche46mittel
Rang 46 von 100: höher als bei 46 % der 23 Vergleichswerte (Branche). mittel.
Median Finanzen: 25,8 %
Free Cashflow geteilt durch Umsatz.
Free Cashflow
17,2 Mrd. USDGeschäftsjahr 2025
Mittelzufluss aus dem laufenden Geschäft minus Investitionen in Sachanlagen.
Wachstum 7 von 7 erfüllt
✓erfüllt: Umsatz über 3 Jahre um mehr als 5 % pro Jahr gewachsen+20,9 %
✓erfüllt: Umsatz über 5 Jahre um mehr als 5 % pro Jahr gewachsen+15,5 %
✓erfüllt: Umsatz über 10 Jahre um mehr als 5 % pro Jahr gewachsen+15,4 %
✓erfüllt: Gewinn je Aktie über 3 Jahre um mehr als 5 % pro Jahr gewachsen+153,5 %
✓erfüllt: Gewinn je Aktie über 5 Jahre um mehr als 5 % pro Jahr gewachsen+14,8 %
✓erfüllt: Umsatz in mindestens 4 der letzten 5 Geschäftsjahre gestiegen5 von 5
✓erfüllt: Umsatz im letzten Geschäftsjahr gestiegen+16,3 %
Umsatzwachstum 3 Jahre
+20,9 %pro Jahr
Gesamt77stark
Rang 77 von 100: höher als bei 77 % der 230 Vergleichswerte (Gesamt). stark.
Branche83stark
Rang 83 von 100: höher als bei 83 % der 32 Vergleichswerte (Branche). stark.
Median Finanzen: +9,7 %
Durchschnittliches Wachstum pro Jahr über 3 Geschäftsjahre.
Umsatzwachstum 5 Jahre
+15,5 %pro Jahr
Gesamt66mittel
Rang 66 von 100: höher als bei 66 % der 217 Vergleichswerte (Gesamt). mittel.
Branche74stark
Rang 74 von 100: höher als bei 74 % der 29 Vergleichswerte (Branche). stark.
Median Finanzen: +9,1 %
Durchschnittliches Wachstum pro Jahr über 5 Geschäftsjahre.
Umsatzwachstum 10 Jahre
+15,4 %pro Jahr
Gesamt81stark
Rang 81 von 100: höher als bei 81 % der 157 Vergleichswerte (Gesamt). stark.
Branche98stark
Rang 98 von 100: höher als bei 98 % der 23 Vergleichswerte (Branche). stark.
Median Finanzen: +7,2 %
Durchschnittliches Wachstum pro Jahr über 10 Geschäftsjahre.
Gewinn je Aktie 3 Jahre
+153,5 %pro Jahr
Gesamt98stark
Rang 98 von 100: höher als bei 98 % der 157 Vergleichswerte (Gesamt). stark.
Branche98stark
Rang 98 von 100: höher als bei 98 % der 24 Vergleichswerte (Branche). stark.
Median Finanzen: +17,6 %
Wachstum des Gewinns je Aktie pro Jahr, nach Aktiensplits umgerechnet.
Gewinn je Aktie 5 Jahre
+14,8 %pro Jahr
Gesamt53mittel
Rang 53 von 100: höher als bei 53 % der 146 Vergleichswerte (Gesamt). mittel.
Branche50mittel
Rang 50 von 100: höher als bei 50 % der 25 Vergleichswerte (Branche). mittel.
Median Finanzen: +14,8 %
Wachstum des Gewinns je Aktie pro Jahr, nach Aktiensplits umgerechnet.
Gewinn je Aktie 10 Jahre
+24,5 %pro Jahr
Gesamt89stark
Rang 89 von 100: höher als bei 89 % der 140 Vergleichswerte (Gesamt). stark.
Branche98stark
Rang 98 von 100: höher als bei 98 % der 24 Vergleichswerte (Branche). stark.
Median Finanzen: +11,5 %
Wachstum des Gewinns je Aktie pro Jahr, nach Aktiensplits umgerechnet.
Dividende 3 von 5 erfüllt · 2 ohne Daten
✓erfüllt: Zahlt eine Dividende13,90 USD
✗nicht erfüllt: Ausschüttungsquote höchstens 60 % des Gewinns72 %
✓erfüllt: Dividende in jedem der letzten 5 Geschäftsjahre gezahlt5 von 5
✗nicht erfüllt: Dividende je Aktie in den letzten 5 Geschäftsjahren nie gesenktDividende je Aktie laut SEC inkl. Sonderdividenden; ein einmalig erhöhtes Vorjahr zählt nicht als Senkung.1-mal
✓erfüllt: Dividende je Aktie höher als vor 5 Jahren+23,2 %
–keine Daten: Free Cashflow je Aktie deckt die Dividendefür Banken und Versicherungen nicht aussagekräftig
–keine Daten: Gezahlte Dividenden der letzten 5 Jahre aus dem Free Cashflow gedecktfür Banken und Versicherungen nicht aussagekräftig
Ausschüttungsquote
72 %Geschäftsjahr 2025
Dividende je Aktie geteilt durch Gewinn je Aktie.
Dividendenwachstum 5 Jahre
+23,2 %pro Jahr
Gesamt89stark
Rang 89 von 100: höher als bei 89 % der 118 Vergleichswerte (Gesamt). stark.
Branche98stark
Rang 98 von 100: höher als bei 98 % der 20 Vergleichswerte (Branche). stark.
Median Finanzen: +10,0 %
Wachstum der Dividende je Aktie pro Jahr.
Deckung durch Free Cashflow
2,1-fachGeschäftsjahr 2025
Free Cashflow je Aktie geteilt durch Dividende je Aktie. Ab 1-fach ist die Dividende gedeckt.
Finanzkraft 3 von 3 erfüllt · 3 ohne Daten
–keine Daten: Piotroski F-Score mindestens 7 von 9für Banken und Versicherungen nicht aussagekräftig
–keine Daten: Langfristige Schulden höchstens so hoch wie das Eigenkapitalkeine langfristigen Schulden gemeldet
–keine Daten: Kurzfristige Vermögenswerte decken die kurzfristigen Schuldennicht gemeldet (bei Banken und Versicherungen üblich)
✓erfüllt: Eigenkapital positiv30,3 Mrd. USD
✓erfüllt: Aktienzahl in 5 Jahren um höchstens 5 % gestiegen+0,1 %
✓erfüllt: Free Cashflow im letzten Geschäftsjahr positiv17,2 Mrd. USD
Aktienzahl-Veränderung
+0,1 %in 5 Jahren
Gesamt42mittel
Rang 42 von 100: niedriger als bei 42 % der 199 Vergleichswerte (Gesamt). mittel.
Branche35mittel
Rang 35 von 100: niedriger als bei 35 % der 24 Vergleichswerte (Branche). mittel.
Median Finanzen: −6,1 %
Veränderung der verwässerten Aktienzahl. Negativ = Aktienrückkäufe, positiv = neue Aktien.
Banken und Versicherungen melden Bruttomarge, kurzfristige Vermögenswerte und Investitionen meist nicht – diese Kriterien zählen dann nicht mit. Schulden gehören dort zum Geschäft.
Kriterien mit Kursbezug (KGV, Dividendenrendite) sehen angemeldete Nutzer.
Automatisch aus SEC-Jahresberichten berechnet – keine Anlageberatung. Beschreibt die gemeldeten Zahlen; Punkte sind keine Bewertung der Aktie. Rang 0–100 gegen die 239 Aktien unseres Angebots und gegen die Branche (ab 5 Werten); rechts steht jeweils die stärkere Seite.
Kurz gesagt
Ampel grün: Umsatz in 5 Jahren gewachsen (+15,5 % pro Jahr), mindestens so schnell wie der Branchen-Median.
Ampel grün: Gewinn (gesamt) in 5 Jahren gewachsen (+14,7 % pro Jahr), mindestens so schnell wie der Branchen-Median; je Aktie +14,8 % pro Jahr.
Ampel gelb: Nettomarge 12,9 %, unter dem Branchen-Median (19,4 %).
Ampel grün: Gewinn in jedem der letzten 10 Geschäftsjahre.
Ampel gelb: Hohe Ausschüttungsquote (72 % des Gewinns).
Zusammengefasst aus den Ampeln unten. Beschreibt die gemeldeten Zahlen – keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Q4/23Quartal Q4/23 (01.10.2023 – 31.12.2023): Dividende je Aktie 0,85 USD · Ausschüttungsquote keine Angabe · 4. Quartal abgeleitet (Jahr minus 9 Monate), kann nach Neuberechnungen verzerrt sein
Q4/24Quartal Q4/24 (01.10.2024 – 31.12.2024): Dividende je Aktie 4,60 USD · Ausschüttungsquote keine Angabe · 4. Quartal abgeleitet (Jahr minus 9 Monate), kann nach Neuberechnungen verzerrt sein
Q4/25Quartal Q4/25 (01.10.2025 – 31.12.2025): Dividende je Aktie 13,60 USD · Ausschüttungsquote keine Angabe · 4. Quartal abgeleitet (Jahr minus 9 Monate), kann nach Neuberechnungen verzerrt sein
Wohin das Geld eines Geschäftsjahres fließt und wie sich Margen, Renditen, Bilanz, Cashflow und Aktienzahl über bis zu 10 Jahre entwickelt haben. Unter jedem Diagramm steht in einem Satz, was der Verlauf zeigt.
Banken und Versicherungen: Bruttomarge, kurzfristige Vermögenswerte und Investitionen werden meist nicht gemeldet, der Cashflow ist dort nicht aussagekräftig – diese Linien und Diagramme entfallen.
Aus den Jahresberichten bei der SEC (10-K, 20-F, 40-F) laut Erstmeldung, Aktienzahl nach Splits umgerechnet; offensichtliche Meldefehler (z. B. falsche Einheit, Ausreißer gegen beide Nachbarjahre) sind ausgeblendet. Beschreibt die gemeldeten Zahlen – keine Anlageberatung.
Dividende und Aktienrückkäufe
Wie viel die Firma an ihre Aktionäre zurückgibt – als Dividende oder über den Rückkauf eigener Aktien – und ob der Free Cashflow das trägt.
Dividende je Aktie
13,90USD · Geschäftsjahr 2025
Dividendenwachstum pro Jahr
3 J.–5 J.–10 J.–
Jahre ohne Senkung
3in Folge bis heute
Ausschüttungsquote
vom Gewinn72 %vom Free Cashflow17 %
Aktienzahl in 5 Jahren
+0,1 %etwa gleich geblieben
Dividende je Aktie
Die Dividende je Aktie ist in 5 Jahren von 4,90 USD auf 13,90 USD gestiegen.
Dividende je AktieUSD je AktieLaut SEC je Aktie, inkl. Sonderdividenden; offensichtliche Meldefehler sind ausgeblendet.
05,001015
2016Geschäftsjahr 2016: Dividende je Aktie 0,68 USD
2017Geschäftsjahr 2017: Dividende je Aktie 1,12 USD
2018Geschäftsjahr 2018: Dividende je Aktie 2,51 USD
2019Geschäftsjahr 2019: Dividende je Aktie 2,65 USD
2020Geschäftsjahr 2020: Dividende je Aktie 4,90 USD
2021Geschäftsjahr 2021: Dividende je Aktie 1,90 USD
2022Geschäftsjahr 2022: Dividende je Aktie 0,40 USD
2023Geschäftsjahr 2023: Dividende je Aktie 1,15 USD
2024Geschäftsjahr 2024: Dividende je Aktie 4,90 USD
2025Geschäftsjahr 2025: Dividende je Aktie 13,90 USD
Ausschüttungsquoten
Die Ausschüttungsquote ist in 5 Jahren von 50,7 % auf 72,3 % gestiegen.
2017Geschäftsjahr 2017: Gezahlte Dividenden 395,4 Mio. USD · Aktienrückkäufe keine Angabe · Ausgabe neuer Aktien (u. a. Mitarbeiterprogramme) keine Angabe · Free Cashflow 3,6 Mrd. USD
2018Geschäftsjahr 2018: Gezahlte Dividenden 654,9 Mio. USD · Aktienrückkäufe keine Angabe · Ausgabe neuer Aktien (u. a. Mitarbeiterprogramme) keine Angabe · Free Cashflow 6,0 Mrd. USD
2019Geschäftsjahr 2019: Gezahlte Dividenden 1,6 Mrd. USD · Aktienrückkäufe keine Angabe · Ausgabe neuer Aktien (u. a. Mitarbeiterprogramme) keine Angabe · Free Cashflow 5,9 Mrd. USD
2020Geschäftsjahr 2020: Gezahlte Dividenden 1,6 Mrd. USD · Aktienrückkäufe keine Angabe · Ausgabe neuer Aktien (u. a. Mitarbeiterprogramme) keine Angabe · Free Cashflow 6,7 Mrd. USD
2021Geschäftsjahr 2021: Gezahlte Dividenden 3,7 Mrd. USD · Aktienrückkäufe keine Angabe · Ausgabe neuer Aktien (u. a. Mitarbeiterprogramme) keine Angabe · Free Cashflow 7,5 Mrd. USD
2022Geschäftsjahr 2022: Gezahlte Dividenden 234,0 Mio. USD · Aktienrückkäufe keine Angabe · Ausgabe neuer Aktien (u. a. Mitarbeiterprogramme) keine Angabe · Free Cashflow 6,6 Mrd. USD
2023Geschäftsjahr 2023: Gezahlte Dividenden 234,0 Mio. USD · Aktienrückkäufe keine Angabe · Ausgabe neuer Aktien (u. a. Mitarbeiterprogramme) keine Angabe · Free Cashflow 10,4 Mrd. USD
2024Geschäftsjahr 2024: Gezahlte Dividenden 674,0 Mio. USD · Aktienrückkäufe keine Angabe · Ausgabe neuer Aktien (u. a. Mitarbeiterprogramme) keine Angabe · Free Cashflow 14,8 Mrd. USD
2025Geschäftsjahr 2025: Gezahlte Dividenden 2,9 Mrd. USD · Aktienrückkäufe keine Angabe · Ausgabe neuer Aktien (u. a. Mitarbeiterprogramme) keine Angabe · Free Cashflow 17,2 Mrd. USD
Bei Banken und Versicherungen ist der Free Cashflow nicht aussagekräftig; die Quoten zum Free Cashflow entfallen meist.
Gezahlte Dividenden, Rückkäufe und Ausgabe neuer Aktien laut Kapitalflussrechnung der Jahresberichte bei der SEC (Erstmeldung). Beschreibt die gemeldeten Zahlen – keine Anlageberatung.
Bewertung im Zeitverlauf
Bewertung mit Kursbezug (KGV, KUV, Kurs/Free-Cashflow und Dividendenrendite je Geschäftsjahr, verglichen mit dem eigenen Durchschnitt) für angemeldete Nutzer.Anmelden
Sektorvergleich
Progressive Corporation neben 8 Werten des Sektors Finanzen aus unserem Angebot, die beim Umsatz am nächsten liegen. Ein Klick auf einen Spaltenkopf sortiert die Tabelle.
Sektorvergleich PGR, Sektor Finanzen; letzte Zeile: Median des Sektors
Wachstum 5 J. = Umsatzwachstum pro Jahr über 5 Geschäftsjahre · Op. Marge = operative Marge · EK = Eigenkapital · FCF = Free Cashflow · Piotroski = F-Score (nur mit allen 9 Kriterien).
Banken und Versicherungen: Bruttomarge (nur wenn gemeldet), Free-Cashflow-Marge und Piotroski sind dort nicht aussagekräftig („–“).
Kennzahlen des letzten Geschäftsjahres laut SEC-Jahresberichten (Vergleichswerte Stand 28.10.2026). Median über alle Firmen des Sektors in unserem Angebot (ab 5 Werten, mehrere Aktiengattungen einer Firma zählen einmal). KGV, KUV und Dividendenrendite im Vergleich sehen angemeldete Nutzer. Beschreibt die gemeldeten Zahlen – keine Anlageberatung.
Kennzahlen mit Ampel
Jede Ampel folgt einer einfachen, offengelegten Regel. Verglichen wird mit dem Branchen-Median Branchen-MedianDer mittlere Wert aller Firmen einer Branche: Die Hälfte liegt darüber, die Hälfte darunter. Anders als der Durchschnitt verzerren ihn einzelne Ausreißer kaum.Beispiel: Margen 4 %, 8 %, 10 %, 12 %, 60 % → Median 10 %, Durchschnitt 18,8 %.Mehr in der Akademie: Lektion KGV ehrlich einordnen aller 79 Werte der Branche Finanzen in unserer Liste (heutige Mitglieder von S&P 500 und weiteren Listen).
Umsatzwachstum
Wachstum pro Jahr (CAGR)Die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate über mehrere Jahre, als wäre der Wert jedes Jahr gleich stark gewachsen. Einzelne gute oder schlechte Jahre gleichen sich darin aus.Beispiel: Umsatz 100 → 161 Mio. € in 5 Jahren → (161 : 100) hoch 1/5 − 1 = 10 % pro Jahr.Mehr in der Akademie: Lektion Verschuldung, Dividende und Wachstum
Ampel grün: über Branche
+15,5 %pro Jahr, letzte 5 Jahre
Branche Finanzen: Median +8,8 % (73 Werte)
Was heißt das? Der Umsatz ist in 5 Jahren im Schnitt um 15,5 % pro Jahr gewachsen – mindestens so schnell wie die mittlere Firma der Branche (+8,8 %).
Ampel-Regel: Grün: wächst mindestens so schnell wie der Branchen-Median (ohne Branchenvergleich: wächst) · Gelb: wächst langsamer · Rot: schrumpft.
Gewinn (gesamt)
Wachstum pro Jahr (CAGR)Die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate über mehrere Jahre, als wäre der Wert jedes Jahr gleich stark gewachsen. Einzelne gute oder schlechte Jahre gleichen sich darin aus.Beispiel: Umsatz 100 → 161 Mio. € in 5 Jahren → (161 : 100) hoch 1/5 − 1 = 10 % pro Jahr.Mehr in der Akademie: Lektion Verschuldung, Dividende und Wachstum
Ampel grün: über Branche
+14,7 %pro Jahr, letzte 5 Jahre
Branche Finanzen: Median +13,8 % (71 Werte)
je Aktie: +14,8 % pro Jahr (5 Jahre, nach Split-Korrektur)
Was heißt das? Der Gesamtgewinn ist in 5 Jahren im Schnitt um 14,7 % pro Jahr gewachsen – mindestens so schnell wie die mittlere Firma der Branche (+13,8 %).
Ampel-Regel: Grün: wächst mindestens so schnell wie der Branchen-Median (ohne Branchenvergleich: wächst) · Gelb: wächst langsamer · Rot: schrumpft.
Was heißt das? Von 100 USD Umsatz blieben 12,90 USD als Gewinn – weniger als bei der mittleren Firma der Branche (19,4 %). Vor 5 Jahren lag die Marge bei 13,4 %.
Ampel-Regel: Grün: mindestens Branchen-Median (ohne Branchenvergleich: Gewinn) · Gelb: Gewinn, aber unter dem Median · Rot: Verlust.
Schulden / Eigenkapital
VerschuldungsgradFinanzschulden (Kredite, Anleihen) geteilt durch Eigenkapital. Ein hoher Wert verstärkt gute wie schlechte Jahre. Die Kennzahlen-Leiste im Chart rechnet nur mit langfristigen Finanzschulden.Beispiel: Finanzschulden 300 Mio. €, Eigenkapital 500 Mio. € → 0,6.Mehr in der Akademie: Lektion Verschuldung, Dividende und Wachstum
Ampel grau: keine Angabe
–letzte Bilanz
Branche Finanzen: Median 0,63 (60 Werte)
Was heißt das? Keine verwertbare Angabe: Es fehlen gemeldete Finanzschulden oder ein positives Eigenkapital zum selben Bilanzstichtag.
Ampel-Regel: Grün: höchstens Branchen-Median · Gelb: bis zum Doppelten des Medians · Rot: mehr als das Doppelte · Grau: ohne Branchenvergleich.
Ausschüttungsquote
AusschüttungsquoteDer Anteil des Gewinns, den eine Firma als Dividende auszahlt. Über 100 % zahlt sie mehr aus, als sie verdient.Beispiel: Dividende 1 €, Gewinn je Aktie 2,50 € → Ausschüttungsquote 40 %.Mehr in der Akademie: Lektion Verschuldung, Dividende und Wachstum
Ampel gelb: hoch
72 %Dividende / Gewinn je Aktie
Branche Finanzen: Median 34 % (58 Werte)
Was heißt das? Von 1 USD Gewinn je Aktie gingen 0,72 USD als Dividende an die Aktionäre. Für schlechtere Jahre bleibt wenig Puffer. Mittlere Firma der Branche: 34 %.
Ampel-Regel: Grün: bis 60 % des Gewinns · Gelb: bis 100 % · Rot: mehr als der Gewinn oder Dividende trotz Verlust · Grau bei Immobilien (REITs). Der Branchen-Median dient nur zum Vergleich.
Gewinnjahre
GewinnjahreWie viele der letzten Geschäftsjahre unter dem Strich mit Gewinn statt Verlust endeten. Die Zahl zeigt, wie beständig eine Firma verdient.Beispiel: Gewinn in 9 von 10 Jahren → ein Verlustjahr.Mehr in der Akademie: Lektion Umsatz, Gewinn und Marge
Ampel grün: jedes Jahr Gewinn
10 von 10Geschäftsjahre mit Gewinn
Was heißt das? In 10 der letzten 10 Geschäftsjahre stand unter dem Strich ein Gewinn. Verluste gab es in diesem Zeitraum keine.
Ampel-Regel: Grün: Gewinn in jedem Jahr · Gelb: ein Verlustjahr · Rot: mehrere Verlustjahre (mindestens 3 Jahre nötig).
Letztes Geschäftsjahr und 13F
Information, kein Handelssignal · Quelle: SEC EDGAR
Umsatz (GJ)
87,7 Mrd. USD
Umsatz ggü. Vorjahr
+16,3 %
Gewinn (GJ)
11,3 Mrd. USD
Gewinn ggü. Vorjahr
+33,3 %
Gewinn je Aktie (GJ)
19,23 USD
13F-Fonds mit Position
0 von 9
Fonds ggü. Vorquartal
−1
Stückzahl ggü. Vorquartal
−100,0 %
Geschäftsjahr bis 31.12.2025 · 10-K eingereicht 02.03.2026 · Kursbasierte Kennzahlen (KGV, KUV, Dividendenrendite, Marktkapitalisierung) nur mit Anmeldung. · Werte laut Erstmeldung; Schulden = gemeldete Finanzschulden (US-GAAP: langfristige).13F: Stichtag 30.06.2026, 9 beobachtete Fonds haben gemeldet (zuletzt 14.08.2026), gemeldet mit bis zu 45 Tagen Verzug. Nur Aktienpositionen; Vergleich mit 31.03.2026 nur über Fonds, die beide Quartale gemeldet haben.
Alle Zahlen als Tabelle
Geschäftsjahre (Beträge in USD, je Aktie in USD)
Jahr
Ende
Umsatz
Gewinn
Marge
Gewinn je Aktie
Dividende je Aktie
Ausschüttung
2025
31.12.2025
87,7 Mrd.
11,3 Mrd.
12,9 %
19,23
13,90
72 %
2024
31.12.2024
75,4 Mrd.
8,5 Mrd.
11,3 %
14,40
4,90
34 %
2023
31.12.2023
62,1 Mrd.
3,9 Mrd.
6,3 %
6,58
1,15
17 %
2022
31.12.2022
49,6 Mrd.
721,5 Mio.
1,5 %
1,18
0,40
34 %
2021
31.12.2021
47,7 Mrd.
3,4 Mrd.
7,0 %
5,66
1,90
34 %
2020
31.12.2020
42,7 Mrd.
5,7 Mrd.
13,4 %
9,66
4,90
51 %
2019
31.12.2019
39,0 Mrd.
4,0 Mrd.
10,2 %
6,72
2,65
39 %
2018
31.12.2018
32,0 Mrd.
2,6 Mrd.
8,2 %
4,42
2,51
57 %
2017
31.12.2017
26,8 Mrd.
1,6 Mrd.
5,9 %
2,72
1,12
41 %
2016
31.12.2016
23,4 Mrd.
1,0 Mrd.
4,4 %
1,76
0,68
39 %
Quartale (Beträge in USD, je Aktie in USD)
Quartal
Ende
Umsatz
Gewinn
Marge
Gewinn je Aktie
Dividende je Aktie
Ausschüttung
Q2/26
30.06.2026
23,6 Mrd.
3,3 Mrd.
14,0 %
5,67
0,10
2 %
Q1/26
31.03.2026
22,2 Mrd.
2,8 Mrd.
12,7 %
4,80
0,10
2 %
Q4/25*
31.12.2025
22,7 Mrd.
3,0 Mrd.
13,0 %
–
13,60
–
Q3/25
30.09.2025
22,5 Mrd.
2,6 Mrd.
11,6 %
4,45
0,10
2 %
Q2/25
30.06.2025
22,0 Mrd.
3,2 Mrd.
14,4 %
5,40
0,10
2 %
Q1/25
31.03.2025
20,4 Mrd.
2,6 Mrd.
12,6 %
4,37
0,10
2 %
Q4/24*
31.12.2024
20,3 Mrd.
2,4 Mrd.
11,6 %
–
4,60
–
Q3/24
30.09.2024
19,7 Mrd.
2,3 Mrd.
11,8 %
3,97
0,10
3 %
Q2/24
30.06.2024
18,1 Mrd.
1,5 Mrd.
8,0 %
2,48
0,10
4 %
Q1/24
31.03.2024
17,2 Mrd.
2,3 Mrd.
13,5 %
3,94
0,10
3 %
Q4/23*
31.12.2023
16,9 Mrd.
2,0 Mrd.
11,8 %
–
0,85
–
Q3/23
30.09.2023
15,6 Mrd.
1,1 Mrd.
7,2 %
1,89
0,10
5 %
* 4. Quartal abgeleitet: Geschäftsjahr minus 9-Monats-Wert (Gewinn je Aktie lässt sich so nicht ableiten); kann nach Neuberechnungen verzerrt sein.
So rechnen wir: Werte laut Erstmeldung bei der SEC (spätere Korrekturen bleiben außen vor), je Kennzahl eine feste Reihenfolge der Meldekennungen, Teilsummen werden nie addiert. Wachstum pro Jahr Wachstum pro Jahr (CAGR)Die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate über mehrere Jahre, als wäre der Wert jedes Jahr gleich stark gewachsen. Einzelne gute oder schlechte Jahre gleichen sich darin aus.Beispiel: Umsatz 100 → 161 Mio. € in 5 Jahren → (161 : 100) hoch 1/5 − 1 = 10 % pro Jahr.Mehr in der Akademie: Lektion Verschuldung, Dividende und Wachstum über 5 Jahre (sonst 3 Jahre). Quartale nach dem Kalenderquartal ihres Endes beschriftet.
Insider
Insider-TransaktionenVorstände, Aufsichtsräte und Großaktionäre (über 10 %) US-amerikanischer Firmen melden eigene Transaktionen mit Aktien ihrer Firma binnen zwei Geschäftstagen bei der SEC (Formular 4). Erwerb am Markt gilt als aussagekräftiger als Veräußerungen (oft Steuern, Vermögensplanung).Beispiel: Drei Vorstände erwerben innerhalb von zwei Wochen Aktien für zusammen 2 Mio. USD → „Käufe mehrerer Insider“.Mehr in der Akademie: Glossar
13.08.2026Niederst Lori AVorstand / FührungskraftVeräußerung am Markt · 10b5-1-Plan7.339 Stück · 1,5 Mio. USD · SEC
28.07.2026Quigg Andrew JFinanzchef (CFO)Veräußerung am Markt · 10b5-1-Plan3.499 Stück · 769,8 Tsd. USD · SEC
Quelle: Pflichtmeldungen bei der SEC (Form 4), nur Erwerb und Veräußerung am Markt. Allgemeine Information, keine Anlageberatung.
Trendscore +65
Kurs vs. EMA 50+15
Kurs vs. EMA 200+15
EMA 50 vs. EMA 200+20
ADX (Trendstärke)+0
Hochs und Tiefs+0
Relative Stärke+15
Schwankung und Trendstärke
ADX 14 (Trendstärke)14,4
Rel. Stärke 60 T.+6,1 %
ATR ATR (Average True Range)Die durchschnittliche Schwankung je Handelstag, gemittelt über die letzten 14 Tage. Damit lassen sich Abstände vergleichen, egal ob eine Aktie 10 oder 1.000 kostet.Beispiel: ATR 2,50 bei Kurs 100: 0,4 ATR sind 1,00, also 1 %.Mehr in der Akademie: Lektion ATR und Durchschnittslinien als Kurswerte nur mit Anmeldung.